Bangkok — Thailand wird strenge neue Compliance-Vorschriften für Kunden einführen, die Bankkonten eröffnen.
Damit reagiert das Land auf den stark gestiegenen Missbrauch dieser Konten für illegale oder betrügerische Aktivitäten.
Von November letzten Jahres bis heute haben die thailändischen Behörden über 300.000 “Maultierkonten” geschlossen.
Diese von:
- der thailändischen Zentralbank
- dem Amt für die Bekämpfung der Geldwäsche (AMLO)
- der Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde
- und dem Zentrum für die Bekämpfung von Online-Betrug (AOC 1441)
.… erlassenen Vorschriften werden voraussichtlich am 1. Juni in Kraft treten, wie Prasert Jantararuangtong, Minister für digitale Wirtschaft und Gesellschaft, bestätigte.
Alle Banken müssen sich nun strikt an die Sorgfaltspflicht für Kunden (Customer Due Diligence, CDD) halten.
Lokale Experten der thailändischen Behörden schätzen, dass sich die Zahl der für Straftaten missbrauchten Konten auf bis zu eine Million belaufen könnte.
Die zunehmende Einhaltung der Vorschriften im digitalen Bankensektor wurde durch die anhaltenden Bemühungen der Finanzinstitute und entsprechende Regierungsinitiativen gefördert.
Laut einer Studie von Statista wird der Markt für digitales Banking in Thailand zwischen 2024 und 2028 voraussichtlich um 8,69 % wachsen.
Dieser Wachstumspfad wird wahrscheinlich mit einem Anstieg der Compliance-Bemühungen einhergehen, die darauf abzielen, regulatorische Anforderungen zu erfüllen und sich gegen Finanzkriminalität zu schützen.
Der thailändische Bankensektor, eine historische Säule der Wirtschaft des Landes, befindet sich in einem bedeutenden Wandel.
Die Ergebnisse von McKinsey deuten auf eine potenzielle Wiedergewinnung regionaler Schlagkraft hin, mit einer Verlagerung hin zum digitalen Bankwesen, das einen robusten Compliance-Rahmen zur Gewährleistung der Integrität von Transaktionen erfordert.
Die Compliance-Branche wird dadurch im digitalen Bankensektor Thailands dynamische Veränderungen erleben, die durch regulatorische Fortschritte, Technologie und ein Engagement zur Verbesserung des digitalen Bankerlebnisses angetrieben werden.
Während sich der Sektor weiterentwickelt, wird die Compliance ein grundlegender Anker sein, der eine sichere, nachhaltige digitale Bankenrevolution gewährleistet, die mit internationalen Best Practices abgestimmt ist.
Diese Veränderungen bieten sowohl Chancen als auch Herausforderungen für Compliance-Fachleute, die weiterhin an vorderster Front das Finanzökosystem vor neuen Risiken schützen müssen.
