Die Bank of Thailand (BoT) hat ihre Bemühungen zur Bekämpfung von illegalen Bankkonten, die für betrügerische Finanzaktivitäten missbraucht werden, intensiviert.
Um kriminelle Machenschaften zu unterbinden, hat sie alle verdächtigen Konten eingefroren.
Ronnadol Numnonda, stellvertretender Gouverneur für Stabilität der Finanzinstitute bei der BoT, gab bekannt, dass im vergangenen Jahr ein Dekret über Maßnahmen zur Vorbeugung und Bekämpfung von Technologiekriminalität erlassen wurde.
Eines seiner Hauptziele ist die Bekämpfung von illegale Konten, die dazu missbraucht werden, Geld aus illegalen Aktivitäten zu erhalten und zu überweisen, wodurch die Finanzspur verwischt und Ermittlungen der Strafverfolgungsbehörden behindert werden.
Da frühere Bemühungen auf Schwierigkeiten stießen, hat die BoT einen anderen Ansatz gewählt, um strenger gegen illegale Konten vorzugehen.
Ziel ist es, Banken dabei zu helfen, Risiken bei der Bekämpfung von Online-Betrug zu mindern und gleichzeitig die Auswirkungen auf ehrliche Bürger zu minimieren.
Die verbesserten Betrugsbekämpfungsmaßnahmen umfassen zwei Hauptgruppen.
Die erste Gruppe befasst sich mit der Verwaltung von illegale Konten.
Der Ansatz wird von einem Aktionsplan auf Kontoebene zu einem auf individueller Ebene verlagert.
Dies beinhaltet eine schnellere und intensivere Bearbeitung verdächtiger Konten, sowohl bestehender als auch neuer.
Die Banken nutzen Informationen aus drei Hauptquellen: dem Anti-Money Laundering Office (AMLO), dem Central Fraud Registry (CFR)-System und der CFR-Datenbank (Grey Mules), in der Personen aufgeführt sind, die verdächtige Aktivitäten gemeldet haben oder in diese verwickelt waren.
Solche Konten werden sofort als Hochrisikokonten gekennzeichnet und die Banken haben die Möglichkeit, diese Grey-Mule-Listings bei verschiedenen Banken einzusehen.
Anfang des Monats haben die Banken ein Rundschreiben zur Umsetzung dieser Maßnahmen herausgegeben.
Wird der Name einer Person markiert und stellt sich heraus, dass er mit kriminellen Finanzaktivitäten in Verbindung steht, werden alle ihre Konten eingefroren und die Eröffnung neuer Konten wird untersagt.
Die Kommunikationsabteilung hat außerdem ihre Bemühungen verstärkt, die Eröffnung neuer Konten für Personen mit hohem Risiko oder Personen mit ungewöhnlichem Verhalten, wie z.B. mehrere kleine Transaktionen innerhalb kurzer Zeit, gefolgt von großen Überweisungen, zu verschärfen.
Die Banken werden das Kundenrisiko anhand der oben genannten Datenbanken bewerten und je nach Risikoniveau geeignete Maßnahmen ergreifen.
Dies kann von der Anforderung zusätzlicher Unterlagen zur Überprüfung bis hin zum Verbot der Online-Kontoeröffnung, der Einschränkung mobiler Bankdienste oder der gänzlichen Ablehnung der Kontoeröffnung über alle Kanäle reichen.
Die zweite Gruppe umfasst die Einführung zusätzlicher Produkte oder Dienstleistungen zur Verbesserung der Sicherheit von Kundentransaktionen.
Banken sind verpflichtet, Dienstleistungen anzubieten, die digitale Transaktionen sicherer machen.
Zu den Sicherheitsfunktionen gehören eine Transaktionssperre, die Online-Transaktionen verhindert, den Entsperrvorgang erschwert und/oder das Transaktionslimit für Gesichtserkennungstransaktionen im Mobile Banking auf unter 50.000 Baht reduziert.
Darüber hinaus kann jede Bank zusätzliche Dienste anbieten, um ihre Kunden noch besser zu schützen, wie etwa Geldüberweisungen, die eine Genehmigung des Empfängers erfordern, oder Überweisungen nur an vorher festgelegte Empfänger.
Diese Sicherheitsdienste sollen im vierten Quartal dieses Jahres eingeführt werden.
Die Königlich Thailändische Polizei berichtete, dass zwischen dem 1. März 2022 und dem 31. Mai dieses Jahres Finanzbetrug aller Art in Höhe von über 63 Milliarden Baht begangen wurde, wobei Anlagebetrug mit 36% den höchsten Prozentsatz ausmachte, gefolgt von Geldtransferbetrug mit 28 %.
