Nakhon Si Thammarat — Die Cyber-Polizei führte eine Razzia durch und verhaftete eine 33-jährige Frau, die an einem illegalen Online-Geldverleih beteiligt war und dabei exorbitante Tageszinsen von 2.000 Baht verlangte. Sie gestand, und am Tatort wurden umfangreiche Beweise gefunden.
Die Operation fand statt, als Polizisten des Cyber Crime Investigation Bureau unter der Leitung von Trairong Phiwpan und Wiwat Kamchamnan Phumiphat Phatarasrivongchai und sein Team beauftragte, einen Durchsuchungsbefehl für eine Residenz in Nakhon Si Thammarat zu vollstrecken.
Der Haftbefehl mit der Nummer 438⁄2567 führte zur Festnahme der 33-jährigen Supansa, deren Nachname nicht genannt wird. In ihrem Haus in Nai Mueang wurden zahlreiche belastende Dokumente beschlagnahmt, darunter Kreditverträge und Fotokopien der Ausweise der Kreditnehmer.
Die Ermittlungen gingen auf eine Online-Anfrage der Polizei zurück, die einen Facebook-Account entdeckte, der für Tageszinsdarlehen mit 10 % angeboten wurde — ein Zinssatz, der weit über den gesetzlichen Grenzen lag. Dieser Account war mit Supansa verknüpft, was die Polizei dazu veranlasste, genügend Beweise zu sammeln, um einen Durchsuchungsbefehl zu erwirken.
Als die Beamten ihre Wohnung betraten, entdeckten sie in ihrem Schlafzimmer verstreut Kreditverträge und Ausweiskopien sowie ein Mobiltelefon mit Bildern im Zusammenhang mit den Kreditgeschäften. „Die Darlehensverträge und Dokumente gehören tatsächlich mir“, gab Supansa bei der polizeilichen Vernehmung zu.
Sie enthüllte ihre Kreditvergabepraktiken und erklärte, dass sie für einen Kredit von 45.000 Baht (1.335 US-Dollar) nur 43.000 Baht (1.275 US-Dollar) an den Kreditnehmer überweisen und 2.000 Baht (60 US-Dollar) als sofortige Zinsen einbehalten würde. Die täglichen Zinsen von 2.000 Baht blieben bestehen, bis der Kapitalbetrag vollständig zurückgezahlt war, eine Praxis, die vor Ort als variable Zinsen bekannt ist.
Weitere Einzelheiten kamen ans Licht, als Supansa ein weiteres Kreditszenario gestand.
Für einen Kredit von 5.000 Baht (150 US-Dollar) überwies sie dem Kreditnehmer 4.700 Baht (140 US-Dollar) und behielt 300 Baht (9 US-Dollar) im Voraus ein. Die in diesem Szenario berechneten Zinsen betrugen 300 Baht pro Tag über einen Zeitraum von 15 Tagen.
Die Polizei beschuldigte Supansa, Geld zu überhöhten Zinssätzen verliehen und ohne entsprechende Genehmigung ein Privatkreditgeschäft betrieben zu haben. Diese Handlungen verstoßen gegen die Bekanntmachung Nr. 58 des Revolutionsrates vom 26. Januar 1972 und gegen die Vorschriften des Finanzministeriums, die für derartige Geschäftsaktivitäten eine Genehmigung vorschreiben, berichtete KhaoSod.
„Der Verdächtigen wird vorgeworfen, ein unerlaubtes Kreditgeschäft betrieben und Zinssätze über den gesetzlichen Schwellenwerten verlangt zu haben“, erklärte einer der Beamten. Supansa wurde zusammen mit den Beweisen zur weiteren Strafverfolgung zur Polizeiwache Nakhon Si Thammarat gebracht.
