Die Herausforderungen der Geldwäsche nehmen in der Kryptowelt zu
Fr., 12. Juli 2024 | Allgemein
Verdächtige Geldströme: 100 Milliarden Dollar fließen durch Stablecoins und zentralisierte Börsen
Die Herausforderungen der Geldwäsche in der Kryptowelt nehmen rasant zu, und ein neuer Bericht zeigt alarmierende Zahlen auf.
Seit 2019 haben verdächtige digitale Geldbörsen fast 100 Milliarden Dollar an illegalen Geldern über den Kryptowährungsmarkt verteilt.
Diese Geldströme fließen größtenteils in beliebte Stablecoins und zentralisierte Börsen, was erhebliche Risiken und Herausforderungen für die Finanzaufsichtsbehörden weltweit mit sich bringt.
Laut einer Studie von Chainalysis nutzen Betrüger Stablecoins in Rekordhöhe. Diese machen mittlerweile den Großteil des illegalen Transaktionsvolumens im Kryptobereich aus.
Über die Hälfte aller fragwürdigen Transaktionen enden auf zentralisierten Börsen, was die Dringlichkeit verstärkt, strengere Regulierungen durchzusetzen.
Weltweit verschärfen Behörden die Regulierung von Stablecoins und digitalen Vermögenswertplattformen, um den Einsatz von Kryptowährungen für Verbrechen wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzudämmen.
Doch Gesetzesbrecher finden immer wieder neue Wege, die Vorschriften zu umgehen.
“Das Ökosystem verändert sich ständig”, sagte Kim Grauer, Forschungsleiterin bei Chainalysis, in einem Interview.
“Es gibt neue Kryptowährungen und Anwendungsfälle für Kriminelle, und sie werden bei der Geldwäsche immer raffinierter.”
Stablecoins, die typischerweise einen stabilen Wert von 1 USD anstreben und durch Bargeldreserven und Anleihen gestützt werden, spielen eine zentrale Rolle im Markt für digitale Vermögenswerte.
Zentralisierte Börsen, die die Vermögenswerte der Kunden verwahren, bieten Kriminellen eine attraktive Plattform, da diese eine hohe Liquidität aufweisen und Kryptowährungen leicht in Fiatgeld umgewandelt werden können.
Diese Börsen haben zudem Integrationen mit traditionellen Finanzdienstleistungen, die dabei helfen, illegale Gelder mit legitimen Aktivitäten zu vermischen.
Ein bemerkenswertes Beispiel für die wachsende Aufmerksamkeit der Behörden auf die Kryptoindustrie ist der Fall von Binance, der größten Börse für digitale Vermögenswerte.
Die US-Regierung hat Binance unter Aufsicht gestellt, nachdem die Börse im November letzten Jahres im Rahmen eines Vergleichs mit dem Justizministerium wegen Verstößen gegen Geldwäschebekämpfung und Sanktionen zu einer historischen Geldstrafe von 4,3 Milliarden Dollar verurteilt wurde.
Illegale Gelder, die aus Quellen wie Darknet-Märkten, Betrug, Ransomware und Malware stammen, konzentrieren sich auf fünf zentralisierte Börsen, wie Chainalysis herausfand, ohne sie zu benennen.
Kriminelle nutzen neben Handelsplattformen auch dezentrale Finanzdienste, Glücksspielseiten, Krypto-Mixer und Blockchain-Brücken, um Geld zu waschen.
“Illegale Akteure könnten sich zum Geldwaschen an zentralisierte Börsen wenden, da diese eine hohe Liquidität aufweisen, Kryptowährungen leicht in Fiatgeld umgewandelt werden können und über Integrationen mit traditionellen Finanzdienstleistungen verfügen, die dabei helfen, illegale Gelder mit legitimen Aktivitäten zu vermischen”, heißt es in dem Bericht von Chainalysis, einem Spezialisten für die Verfolgung von Blockchain-Transaktionen.
Gleichzeitig sinkt das Volumen der verdächtigen Gelder, die bei den Börsen eingehen, möglicherweise weil die Plattformen im Zuge strengerer Regulierungen ihre Kontrollen verstärkt haben.
Laut der Studie ist die Zahl von einem früheren Höchststand von fast 2 Milliarden Dollar auf etwa 780 Millionen Dollar pro Monat gesunken.
Eine weitere Methode, die von Betrügern genutzt wird, um Gelder durchzuschleusen und deren Herkunft zu verschleiern, ist die Verwendung von Zwischen-Wallets.
Die Zahl dieser zwischengeschalteten digitalen Geldbörsen wächst an Börsen, die die Know-Your-Customer-Regeln einhalten, schneller, so Chainalysis.
Dies geschieht laut Bericht wahrscheinlich “als Versuch, die Entdeckung illegaler Aktivitäten zu vermeiden”.
Der Gesamtmarktwert von Stablecoins ist von etwa 29 Milliarden Dollar Anfang 2021 auf über 160 Milliarden Dollar gestiegen, wie Daten von DeFiLlama zeigen.
Tethers USDT dominiert mit einem Anteil von 69 %, gefolgt von Circle Internet Financials USDC mit 21 %.
Eine Reihe von Tokens machen den Rest des Marktes aus.
Stablecoins werden hauptsächlich von Krypto-Spekulanten verwendet, um Gelder zwischen Handelstransaktionen zu parken.
Sie können aber auch für Zahlungen und Überweisungen eingesetzt werden, was Teil einer zunehmenden Wechselwirkung zwischen digitalen Vermögenswerten und dem Mainstream-Finanzwesen ist.
Kriminelle nutzen sie, obwohl die Behörden verlangen können, dass sie eingefroren werden.
Laut Grauer werden die illegalen Machenschaften immer ausgefeilter, was Ermittler dazu veranlasst, Ermittlungstechniken wie Verhaltensanalysen einzusetzen.
“Da Kryptowährungen zu einem immer stärker integrierten Finanzwert werden, beginnen wir, die Art von Mustererkennung zu nutzen, nach der eine Bank möglicherweise sucht”, sagte sie.
Die Herausforderungen der Geldwäsche in der Kryptowelt sind komplex und entwickeln sich ständig weiter.
Während Behörden weltweit ihre Regulierungsmaßnahmen verschärfen, bleiben Kriminelle einen Schritt voraus, indem sie immer raffiniertere Methoden zur Geldwäsche entwickeln.
Die Zukunft des Kryptowährungsmarktes wird stark davon abhängen, wie effektiv diese regulatorischen Maßnahmen umgesetzt und durchgesetzt werden können.
