In einer aktuellen Entwicklung hat die Krungsri Bank in Pattaya die Aufforderung an ihre Kunden begonnen, das KYC-Formular (Know Your Customer) auszufüllen. Dies kam jüngst in einem Anruf und einem entsprechenden Brief an Kunden zum Ausdruck, die nach ihren Einkommensinformationen und Adressen im Ausland gefragt wurden.
Eine der betroffenen Personen, die anonym bleiben möchte, wurde nach ihren regelmäßigen Einkünften von 240 Euro (8600 Baht) pro Monat gefragt, die alle fünf Jahre aktualisiert werden müssen.
Trotz der vorherigen Abgabe eines neuen Reisepasses und der Unterzeichnung vieler Formulare im Juni diesen Jahres meldete die betroffene Person, dass keine Anfrage zur ausländischen Adresse gestellt wurde.
Dies wirft Fragen zur Konsistenz der Datenanforderungen auf, da bei der Eröffnung des Kontos vor etwa einem Jahrzehnt eine “Heimatadresse” erfragt wurde.
In einem weiteren Beispiel erwähnt ein anderer Kunde, dass er sein Konto bei Krungthai geschlossen hat. Grund dafür war die insistente Forderung nach einer ausländischen Adresse, obwohl er immer wieder diesbezüglich keine Angaben machen konnte.
Der wachsende Druck auf Banken, transparentere Informationen ihrer Kunden zu verlangen, könnte darauf hindeuten, dass ähnliche Maßnahmen von weiteren Finanzinstituten in Thailand zu erwarten sind.
Eine unserer Quellen schätzt, dass viele Kunden sich künftig an die von der Krungsri Bank eingeführten Richtlinien anpassen müssen. Für viele Kunden, insbesondere Expats, erwies sich die Bereitstellung einer legitimen Adresse oftmals als schwierig, da viele von ihnen nie tatsächlich am Wohnsitzland ihrer Reisepässe gelebt haben.
Veränderungen im Bankensektor in Thailand zeigen, dass die Institutionen an einer verstärkten Überprüfung ihrer Kunden arbeiten, um neuen gesetzlichen Anforderungen gerecht zu werden.
Es bleibt abzuwarten, wie die Kunden auf diese neuen Anforderungen reagieren werden und ob alternative Lösungen zur Verfügung stehen, um der Notwendigkeit nachzufolgen, persönliche Daten aktuell zu halten.
Die Krungsri Bank scheint sich in einem dynamischen Umfeld zu befinden, welches ständige Anpassungen und ein hohes Maß an Compliance erfordert, um die Bedürfnisse ihrer Kunden zu erfüllen.
