Ein Bankkonto, das als Scheinkonto bezeichnet wird, wird in der Regel von einer Person geführt, die nicht der eigentliche Inhaber ist. Diese Konten werden häufig für illegale Finanzaktivitäten wie betrügerische Überweisungen, Glücksspiel, Drogenhandel oder Geldwäsche verwendet.
Scheinkonten können im Wesentlichen auf zwei Arten erlangt werden:
1. Bezahlen einer anderen Person für die Eröffnung eines Kontos.
2. Täuschung oder Diebstahl der persönlichen Daten einer Person zur Eröffnung eines Kontos.
Betrüger nutzen diese Konten häufig, um ihre Opfer dazu zu bringen, Geld über ihre Debit- oder Kreditkarten zu überweisen und so vorzugeben, dass sie eine Zahlung für Waren oder Dienstleistungen benötigen. In Wirklichkeit handelt es sich um einen Betrug, um illegal von den überwiesenen Geldern zu profitieren.
Wenn jemand Opfer eines Betrugs mit einem Scheinkonto wird, kann er folgende Schritte unternehmen:
1. Melden Sie die Situation bei der Polizei.
2. Wenden Sie sich an die Bank und lassen Sie das Konto sperren.
3. Überprüfen Sie die Transaktionshistorie des Kontos.
Das Führen eines Scheinkontos ist eine Straftat. Wer ein Scheinkonto eröffnet oder Überweisungen von einem Scheinkonto erhält, kann nach dem Gesetz zur Verhinderung und Bekämpfung der Geldwäsche bestraft werden. Die Strafen können eine Gefängnisstrafe von einem bis zehn Jahren, eine Geldstrafe von 20.000 bis 200.000 Baht oder beides umfassen. Sie könnten auch wegen Betrugs angeklagt werden.
Es ist sehr wichtig, vorsichtig zu sein und jegliche Beteiligung an Scheinkonten zu vermeiden, um nicht Opfer von Kriminellen zu werden und rechtliche Schritte einzuleiten.
In diesem Zusammenhang haben zwei Diebinnen ein älteres Ehepaar um mehr als 100.000 Baht in bar und Gold betrogen, nachdem sie sein Vertrauen gewonnen hatten, indem sie sich als Kokosnusskäufer ausgaben. Der Vorfall ereignete sich am 11. September in Nong Han, Udon Thani, und die Opfer haben an die Polizei appelliert, einzugreifen.
