Ab Juni 2024: Strenge Bankkonto-Eröffnungs-Vorschriften treten für In- und Ausländer in Kraft

Bangkok — Thai­land wird strenge neue Com­pli­ance-Vorschriften für Kun­den ein­führen, die Bankkon­ten eröffnen.

Damit reagiert das Land auf den stark gestiege­nen Miss­brauch dieser Kon­ten für ille­gale oder betrügerische Aktiv­itäten.

Von Novem­ber let­zten Jahres bis heute haben die thailändis­chen Behör­den über 300.000​“Maultierkon­ten” geschlossen.

Diese von:

• der thailändis­chen Zentralbank
• dem Amt für die Bekämp­fung der Geld­wäsche (AMLO)
• der Wert­pa­pi­er- und Börse­nauf­sichts­be­hörde
• und dem Zen­trum für die Bekämp­fung von Online-Betrug (AOC 1441)

.… erlasse­nen Vorschriften wer­den voraus­sichtlich am 1. Juni in Kraft treten, wie Prasert Jan­tararu­ang­tong, Min­is­ter für dig­i­tale Wirtschaft und Gesellschaft, bestätigte.

Alle Banken müssen sich nun strikt an die Sorgfalt­spflicht für Kun­den (Cus­tomer Due Dili­gence, CDD) hal­ten.

Lokale Experten der thailändis­chen Behör­den schätzen, dass sich die Zahl der für Straftat­en miss­braucht­en Kon­ten auf bis zu eine Mil­lion belaufen könnte.

Die zunehmende Ein­hal­tung der Vorschriften im dig­i­tal­en Bankensek­tor wurde durch die anhal­tenden Bemühun­gen der Finanzin­sti­tute und entsprechende Regierungsini­tia­tiv­en gefördert.

Laut ein­er Studie von Sta­tista wird der Markt für dig­i­tales Bank­ing in Thai­land zwis­chen 2024 und 2028 voraus­sichtlich um 8,69 % wachsen.

Dieser Wach­s­tum­sp­fad wird wahrschein­lich mit einem Anstieg der Com­pli­ance-Bemühun­gen ein­herge­hen, die darauf abzie­len, reg­u­la­torische Anforderun­gen zu erfüllen und sich gegen Finanzkrim­i­nal­ität zu schützen.

Der thailändis­che Bankensek­tor, eine his­torische Säule der Wirtschaft des Lan­des, befind­et sich in einem bedeu­ten­den Wandel.

Die Ergeb­nisse von McK­in­sey deuten auf eine poten­zielle Wiedergewin­nung regionaler Schlagkraft hin, mit ein­er Ver­lagerung hin zum dig­i­tal­en Bankwe­sen, das einen robusten Com­pli­ance-Rah­men zur Gewährleis­tung der Integrität von Transak­tio­nen erfordert.

Die Com­pli­ance-Branche wird dadurch im dig­i­tal­en Bankensek­tor Thai­lands dynamis­che Verän­derun­gen erleben, die durch reg­u­la­torische Fortschritte, Tech­nolo­gie und ein Engage­ment zur Verbesserung des dig­i­tal­en Banker­leb­niss­es angetrieben werden.

Während sich der Sek­tor weit­er­en­twick­elt, wird die Com­pli­ance ein grundle­gen­der Anker sein, der eine sichere, nach­haltige dig­i­tale Banken­rev­o­lu­tion gewährleis­tet, die mit inter­na­tionalen Best Prac­tices abges­timmt ist.

Diese Verän­derun­gen bieten sowohl Chan­cen als auch Her­aus­forderun­gen für Com­pli­ance-Fach­leute, die weit­er­hin an vorder­ster Front das Finanzökosys­tem vor neuen Risiken schützen müssen.